一、独立编报预算，决算的行政单位，都必须在银行开立存款户；
二、认真贯彻执行国家的政策、法令，严格遵守国家银行的各项结算制度和现金管理制度，接受银行监督；
三、银行存款户只供单位使用，不准出租、出借或转让给其他单位或个人使用；
四、各种收付款凭证，必须如实填明款项来源或用途，不得巧立名目，弄虚作假，套取现金，套取物资，严禁利用帐户搞非法活动；
五、银行存款户必须有足额的资金保证支付，遵守《票据法》办理业务，加强支票管理，不准签发空头支票和其他远期支付凭证；
六、重视和银行的对帐工作，认真及时地与银行寄送的对帐单进行核对，保证帐帐相符、帐款相符。